Europejczycy wykorzystują innowacje do przeciwdziałania praniu pieniędzy
Unia Europejska uderza w proceder prania pieniędzy, który na całym świecie szacowany jest na sumę 1 biliona euro. W zakresie wykorzeniania tej przestępczej działalności z pomocą UE ruszył projekt BEINGRID (Business experiments in GRID), który otrzymał ponad 15 mln euro na wdrożenie i realizację rozwiązań sieciowych dla europejskich sektorów biznesowych oraz na stworzenie repozytorium narzędziowego składników usługi sieciowej i najlepszych praktyk w celu wsparcia przedsiębiorstw, które chcą zastosować tę nową technologię. Projekt BEINGRID został wsparty w ramach obszaru tematycznego Technologie społeczeństwa informacyjnego (IST) szóstego programu ramowego UE (6PR). Partnerzy projektu BEINGRID namierzali podejrzane transakcje prania pieniędzy za pomocą usług przetwarzania w chmurze (ang. cloud computing). Zdaniem ekspertów zajmowanie zysków jest jednym ze sposobów łapania przestępców. Jednak problem w tym, że innowacyjny postęp IST uczynił z przestępców technologicznych profesjonalistów. Dane pokazują, że każdego tygodnia banki przeprowadzają miliardy transakcji, a powstrzymywanie przestępców staje się dla stróżów prawa coraz większym wyzwaniem. Na korzyść można zaliczyć to, że pranie pieniędzy pozostawia ślady w rejestrach bankowych. Eksperci zwracają uwagę, że określone wzorce transakcyjne (sposób, w jaki pieniądze przesyłane są z jednego rachunku na drugi oraz ramy czasowe, w jakich to się odbywa) stanowią dla śledczych ostrzeżenie i mobilizują ich do badania podejrzanych przypadków. Problemem natomiast jest to, jak odróżnić uczciwą działalność od nieuczciwej? W ramach projektu BEINGRID, realizowanego w latach 2006-2009, przeprowadzono szereg eksperymentów biznesowych w celu opracowania technologii niezbędnej, by udostępnić małym i średnim przedsiębiorstwom (MŚP) rzeczywiste usługi przetwarzania sieciowego i przetwarzania w chmurze. Według naukowców przetwarzanie w chmurze ewoluuje od przetwarzania sieciowego i oferuje dostarczanie zasobów na żądanie. Partnerzy projektu BEINGRID twierdzą, że eksperyment biznesowy AMONG (Anti-money laundering on Grid) pozwolił opracować usługę wykrywania przy użyciu technologii sieciowej. Sieci bazują na niewykorzystywanych zasobach przetwarzania i przechowywania komputerów na całym świecie. Przetwarzanie sieciowe polega na wykorzystaniu standardowego komputera osobistego (PC) i przekształceniu go w superkomputer. Zespół projektu BEINGRID dodaje, że usługi przetwarzania w chmurze dają przedsiębiorstwom oraz indywidualnym użytkownikom narzędzia do zastosowania sieci internetowej do realizacji określonych zadań. Dzięki sieci SW (infrastruktura usługowa GRIA) AMONG umożliwia bankom oszczędną, bezpieczną i kontrolowaną współpracę - mówi Damian Hubaux, szef eksperymentów biznesowych w ramach BEINGRID oraz kierownik Wydziału Badawczo-Rozwojowego w CETIC (Centre d'Excellence en Technologies de l'Information et de la Communication), partnera projektu BEINGRID. Rozwiązanie to umożliwia bankom wykrywanie procederu prania pieniędzy w sposób skuteczniejszy niż przy użyciu danych dostępnych w jednej instytucji. A co ważniejsze, banki mogą w ten sposób kontrolować informacje przekazywane konkurentom - dodaje. Warto zauważyć, że w przypadku bankowości poufnej współdzielenie nie występuje. Partnerzy stwierdzili, że rozwiązanie to stanowi dla banków niezbędną pomoc do realizacji postanowień trzeciej dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Tymczasem bankierzy z zadowoleniem powitali platformę AMONG. AMONG to kolejny krok dający możliwość całościowego spojrzenia na proceder prania pieniędzy przy zaskakująco niskich kosztach, bezpieczeństwie oraz niezależnie od zainstalowanych w banku aplikacji AML" - wyjaśnia Giorgos Panousopoulos, kierownik projektów badawczo-rozwojowych w firmie Exodus SA w Grecji, będącej partnerem projektu BEINGRID. W ramach projektu BEINGRID z powodzeniem przeprowadzono ponad 24 eksperymenty biznesowe w 9 kluczowych sektorach. W projekcie wzięło udział ponad 95 partnerów z 10 krajów, w tym z Belgii, Francji, Grecji, Hiszpanii, Niemiec, Polski, Szwajcarii, Wielkiej Brytanii i Włoch. Działań nie zakończono jednak w tym miejscu. Partnerzy projektu BEINGRID nadal współpracują nad sposobem dostarczania internetowych zasobów dla MŚP i innych grup zainteresowanych korzystaniem z sieci.